“請(qǐng)幫我凍結(jié)賬戶”近日，一單位法人匆忙的來到廣發(fā)銀行惠州分行網(wǎng)點(diǎn)，要求對(duì)其賬戶止付，到底是怎么回事？

　　經(jīng)了解，單位法人前幾日接到陌生人電話，說有一筆180萬貸款可借放給公司，需要將公司的網(wǎng)銀KEY盾與密碼一起寄給對(duì)方，有一定的流水才可以放款到此公司賬戶上。法人聽后信以為真，寄快遞前還將賬戶的余額全部轉(zhuǎn)走認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)，就將對(duì)方所需的東西寄出，后續(xù)財(cái)務(wù)發(fā)現(xiàn)賬務(wù)異常，勸說法人聯(lián)系該陌生人，對(duì)方已失聯(lián)，故前來網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)凍結(jié)賬戶。

　　網(wǎng)點(diǎn)第一時(shí)間協(xié)助客戶將賬戶強(qiáng)化為不收不付管控并核查流水。核查流水發(fā)現(xiàn)，客戶賬戶余額清零后，先是發(fā)生小額測試，后續(xù)收到不同的個(gè)人轉(zhuǎn)入資金，并快速的通過公轉(zhuǎn)私交易轉(zhuǎn)出給不同個(gè)人，并試圖通過“貨款”“還款”等備注字樣混淆視聽，公轉(zhuǎn)私限額后，又持續(xù)向幾個(gè)不同經(jīng)營范圍的對(duì)公企業(yè)賬戶轉(zhuǎn)賬，網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)異常，提醒客戶賬戶可能會(huì)涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，賬戶內(nèi)還截留了24萬的涉案資金，建議客戶立刻主動(dòng)報(bào)案。

　　報(bào)案后，公安認(rèn)定賬戶交易存在明顯異常，要求法人配合調(diào)查，法人意識(shí)到問題的嚴(yán)重性為時(shí)已晚，幾日后，該賬戶陸續(xù)被不同的反詐中心凍結(jié)，最終，該企業(yè)的對(duì)公賬戶被認(rèn)定為涉案賬戶。

　　案例分析：

　　相較于個(gè)人賬戶，對(duì)公賬戶的資金流量更大，資金頻繁流轉(zhuǎn)也不易被監(jiān)測到，已開始成為犯罪分子轉(zhuǎn)移資金的高級(jí)“犯罪工具”。對(duì)公賬戶本是企業(yè)單位用于日常資金往來的賬戶，有人卻協(xié)助注冊皮包公司、出租出售對(duì)公賬戶，而案例中的企業(yè)被利益迷惑，相信陌生人協(xié)助刷流水提高貸款額度的說辭，將賬戶輕易交與陌生人，還導(dǎo)致正常經(jīng)營企業(yè)的企業(yè)賬戶背負(fù)涉案賬戶的“罪名”，法人后悔莫及。

　　廣發(fā)銀行惠州分行溫馨提醒：網(wǎng)上“刷流水”貸款不可信！各企業(yè)務(wù)必妥善保管好網(wǎng)銀密碼、KEY盾等安全驗(yàn)證工具，不交予陌生人，注意甄別犯罪手段，切莫貪圖小利、以身試法，將自己置于犯罪的邊緣，成為犯罪分子的“幫兇”。

　　如果有人告訴你

　　可以幫刷對(duì)公賬戶的銀行流水

　　提升貸款額度

　　你還敢相信嗎？

　　【普法小課堂】

　　幫信罪全稱是幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪,明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪,為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持,或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助,情節(jié)嚴(yán)重的構(gòu)成幫信罪。

　　《中華人民共和國刑法》第二百八十七條：明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

　　單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。

　　有前兩款行為，同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。來源：廣發(fā)銀行惠州分行