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案例分析
某公司由于業(yè)務(wù)擴(kuò)張急需資金，在辦理對(duì)公賬戶貸款時(shí)，因手續(xù)煩瑣、條件不符等問(wèn)題進(jìn)展受阻。這時(shí)，一家自稱與多家銀行關(guān)系密切、有內(nèi)部渠道的中介公司主動(dòng)聯(lián)系，承諾只要將對(duì)公賬戶的KEY 盾交給他們，就能輕松搞定貸款事宜。公司負(fù)責(zé)人求貸心切，未深入核實(shí)中介資質(zhì)，便將KEY盾交予對(duì)方。
一段時(shí)間后，貸款不僅未獲批，公司還被卷入了嚴(yán)重的法律糾紛。原來(lái)，中介拿到KEY盾后，利用該賬戶進(jìn)行非法洗錢(qián)活動(dòng)，涉及多筆可疑資金往來(lái)。警方介入調(diào)查，凍結(jié)了公司對(duì)公賬戶，導(dǎo)致公司正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)受到嚴(yán)重影響，面臨法律責(zé)任追究和經(jīng)濟(jì)損失。
風(fēng)險(xiǎn)分析
該公司由于缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，過(guò)于輕信中介，將掌控賬戶資金進(jìn)出的關(guān)鍵工具—KEY盾隨意交付，給不法分子提供了可乘之機(jī)。這不僅讓貸款辦理陷入困境，更使公司陷入違法漩渦，面臨法律制裁與財(cái)務(wù)危機(jī)。
風(fēng)險(xiǎn)提示｜廣發(fā)銀行惠州分行提醒您：
企業(yè)在涉及對(duì)公賬戶貸款等金融業(yè)務(wù)時(shí)，務(wù)必保持高度警惕。
1.選擇正規(guī)持牌金融機(jī)構(gòu)辦理貸款，詳細(xì)了解貸款流程與條件，避免走“捷徑”。
2. 絕不能將對(duì)公賬戶KEY盾等重要支付憑證交予他人，保護(hù)好賬戶控制權(quán)。
3. 要仔細(xì)審查合作對(duì)象的資質(zhì)，對(duì)主動(dòng)上門(mén)、承諾過(guò)高的中介保持戒心。
4. 若發(fā)現(xiàn)賬戶異常，應(yīng)立即與銀行溝通并向警方報(bào)案，維護(hù)自身合法權(quán)益。
