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一、案情簡介
近日，一起涉及第三方支付平臺的投資騙局引發(fā)了廣泛關(guān)注。市民王先生在一場招商推薦會上，被一家名為“XX公司”的企業(yè)以投資認購“二維收款碼”的方式騙取了50多萬元。這一案件不僅暴露了金融詐騙的隱蔽性，也為廣大投資者敲響了警鐘。
某日，王先生在朋友的介紹下，參加了一場由“XX公司”組織的招商推薦會。會上，該公司聲稱其旗下的第三方支付平臺——“XX平臺”正在推廣一項引流投資項目。投資者可以通過認購該平臺內(nèi)實體商家的“二維收款碼”參與投資，每月可獲得該商家“二維收款碼”當(dāng)月收款額的0.05%和廣告推銷收入的10%作為分紅收益。
在推薦會上，公司負責(zé)人張某向投資者描繪了一幅“躺著賺錢”的美好藍圖。他聲稱，投資該項目比直接經(jīng)營商鋪更“靠譜”，因為所有風(fēng)險均由商家和平臺承擔(dān)，投資者無需支付店租水電，也無需擔(dān)心盈虧風(fēng)險，只需“坐等分紅”。張某還承諾，每個均價200元的“二維碼”每月最高可獲得可觀的收益。在張某的蠱惑下，包括王先生在內(nèi)的多名投資者當(dāng)場認購了“二維碼”，投入了大量資金。然而，隨著時間推移，投資者發(fā)現(xiàn)實際收益遠低于承諾，甚至部分投資者的資金無法提現(xiàn)。最終，王先生意識到被騙，選擇報警。
二、案例分析
1.虛假宣傳與承諾高收益
犯罪嫌疑人通過夸大收益、承諾“零風(fēng)險”等方式吸引投資者。這種“高收益、低風(fēng)險”的宣傳手段是金融詐騙的常見手法，容易讓投資者放松警惕。
2.利用第三方支付平臺的“合法外衣”
犯罪嫌疑人以“XX平臺”為依托，利用第三方支付平臺的合法身份掩蓋其非法集資的本質(zhì)。這種“披著羊皮的狼”式的詐騙手段更具迷惑性。
3.投資者缺乏風(fēng)險意識
許多投資者在面對“躺著賺錢”的誘惑時，往往忽視了對項目的深入調(diào)查和風(fēng)險評估。這種盲目跟風(fēng)的投資行為，為詐騙分子提供了可乘之機。
三、風(fēng)險提示
廣發(fā)銀行惠州分行提醒廣大消費者：
1.提高風(fēng)險意識，理性投資
投資者應(yīng)保持清醒頭腦，對“高收益、零風(fēng)險”的投資項目保持警惕。任何投資都存在風(fēng)險，收益越高，風(fēng)險越大
2.核實項目合法性
在投資前，應(yīng)通過正規(guī)渠道核實項目的合法性，了解平臺的運營資質(zhì)和資金流向。對于第三方支付平臺的投資項目，更要謹慎核實其真實性和合規(guī)性
3.避免盲目跟風(fēng)
不要輕信所謂的“內(nèi)部消息”或“朋友推薦”，更不要被短期高收益所誘惑。投資前應(yīng)進行充分的市場調(diào)研和風(fēng)險評估
4.及時報警，維護權(quán)益
如果發(fā)現(xiàn)被騙，應(yīng)第一時間向公安機關(guān)報案，提供相關(guān)證據(jù)，以便及時追回損失
