惠州日?qǐng)?bào) 東江時(shí)報(bào) 小惠同學(xué)
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案例簡(jiǎn)介：
近日惠州某高校大二學(xué)生小梁在微信群看到“足不出戶、日賺 300 元”的刷單廣告。對(duì)方稱“僅代收貨款、無需墊資”，小梁便按指引將自己名下 3 張銀行卡拍照發(fā)給“客服”，并下載指定 APP 進(jìn)行“搶單”。短短兩天，小梁的銀行卡共流轉(zhuǎn)資金 52 萬元，他獲利 800 元“傭金”。
隨后，公安機(jī)關(guān)以涉嫌“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”對(duì)小梁立案?jìng)刹椋y行同步對(duì)該客戶開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)下調(diào)、5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、禁用新開立賬戶等聯(lián)合懲戒。小梁不僅被刑拘，還被學(xué)校記過處分，全部銀行卡被凍結(jié)，生活繳費(fèi)一度陷入困境。
案例分析
1.包裝成“兼職”：詐騙團(tuán)伙用“零門檻、高回報(bào)”話術(shù)吸引學(xué)生、寶媽、待業(yè)青年。
2.誘導(dǎo)出借賬戶：讓受害者誤以為只是“代收貨款”，實(shí)則把銀行卡變成“資金通道”。
3.閃電洗錢：上游詐騙贓款秒進(jìn)秒出，拆分至多級(jí)賬戶，受害者無形中成為“二傳手”。
案例啟示
刑事記錄：幫信罪可判處 3 年以下有期徒刑，留下案底，影響考公、參軍、出國。
金融懲戒：5 年內(nèi)暫停所有銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，不得新開立賬戶，征信“灰名單”同步全國共享。
校園影響：高校對(duì)涉詐學(xué)生普遍“一票否決”，獎(jiǎng)學(xué)金、保研、評(píng)優(yōu)資格全部取消。
廣發(fā)銀行惠州分行提醒廣大客戶：守好賬戶，遠(yuǎn)離“幫信”
1.牢記“三不要”
不要出租、出借、出售銀行卡；
不要輕信“刷單”“跑分”廣告；
不要向陌生 APP、網(wǎng)頁填寫卡號(hào)、短信驗(yàn)證碼。
2.發(fā)現(xiàn)異常“三步走”
① 立即撥打 95508 或到就近銀行網(wǎng)點(diǎn)凍結(jié)賬戶；
② 保存聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證，前往就近網(wǎng)點(diǎn)打印交易流水；
③ 第一時(shí)間到公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并配合銀行、警方做好資金攔截。
守住銀行卡，就是守住青春與前途！廣發(fā)銀行惠州分行與您共筑反詐防線。
