惠州日?qǐng)?bào) 東江時(shí)報(bào) 小惠同學(xué)
惠州頭條 掌中惠州
東江輿情研究院 東江創(chuàng)新發(fā)展研究院 東江云媒大數(shù)據(jù)研究院 惠州東江圖片社
東江品牌聯(lián)盟 粵港澳大灣區(qū)主流媒體聯(lián)盟 東籬俱樂(lè)部 超網(wǎng)新媒體公司 教育投資公司 報(bào)業(yè)印務(wù)公司 報(bào)業(yè)發(fā)行公司 新文創(chuàng)公司 惠報(bào)廣告公司 惠品匯 農(nóng)產(chǎn)品展銷(xiāo)中心 文化藝術(shù)發(fā)展中心 惠州日?qǐng)?bào)國(guó)旅 教育文化傳播公司 出版公司 天堃文化公司 迭代智能科技公司 惠州國(guó)畫(huà)院
演播廳 會(huì)議室
案例詳情：近日，廣發(fā)銀行某網(wǎng)點(diǎn)迎來(lái)一位焦急的客戶李阿姨。她是一家小型貿(mào)易公司的財(cái)務(wù)人員，稱(chēng)自己接到一通自稱(chēng)“銀行工作人員”的電話，對(duì)方聲稱(chēng)其公司賬戶存在“異常交易”，需立即配合“公安機(jī)關(guān)”調(diào)查，并要求她將公司K盾（U盾）郵寄至指定地址以“驗(yàn)證賬戶安全”。因?qū)Ψ侥軠?zhǔn)確報(bào)出公司名稱(chēng)、法人信息及賬戶號(hào)碼，李阿姨未核實(shí)便照做，將K盾寄出。隨后，才意識(shí)到遭遇詐騙，急忙到銀行求助。經(jīng)銀行緊急處理，才成功保住了賬戶資金。
案例分析：
1.精準(zhǔn)信息先行，突破信任防線：詐騙分子提前掌握企業(yè)名稱(chēng)、法人信息、賬戶號(hào)碼等核心資料，讓李阿姨誤以為對(duì)方“身份真實(shí)、信息權(quán)威”，從源頭降低警惕。
2.多層身份偽裝，制造緊急壓力：先冒充“銀行工作人員”拋出“賬戶異常”的問(wèn)題，再將責(zé)任轉(zhuǎn)至“公安機(jī)關(guān)”，用“配合調(diào)查”的話術(shù)制造緊迫感，迫使李阿姨在慌亂中放棄核實(shí)步驟。
3.聚焦核心道具，鎖定控制權(quán)：明確要求郵寄K盾（U盾）——企業(yè)賬戶的“數(shù)字鑰匙”，一旦K盾被控制，詐騙分子可直接操作賬戶轉(zhuǎn)賬，是整個(gè)詐騙的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
廣發(fā)銀行惠州分行溫馨提醒您：
一、企業(yè)賬戶安全“三要三不要”
要嚴(yán)格保管K盾：K盾應(yīng)由專(zhuān)人保管，存放于安全位置，絕不外借或郵寄給他人;
要定期檢查賬戶：每日登錄企業(yè)網(wǎng)銀查看交易記錄，發(fā)現(xiàn)異常立即聯(lián)系銀行凍結(jié)賬戶。
要加強(qiáng)員工培訓(xùn)：定期組織反詐培訓(xùn)，明確“銀行或公安機(jī)關(guān)不會(huì)索要K盾”“不會(huì)遠(yuǎn)程指導(dǎo)操作賬戶”。
不要輕信陌生來(lái)電：凡接到要求提供K盾、密碼、驗(yàn)證碼的電話，一律掛斷并聯(lián)系銀行核實(shí)。
不要盲目配合“調(diào)查”：公安機(jī)關(guān)不會(huì)通過(guò)電話要求郵寄物品或轉(zhuǎn)賬，如遇“涉案”通知，應(yīng)到當(dāng)?shù)嘏沙鏊?dāng)面咨詢(xún)。
不要點(diǎn)擊不明鏈接：警惕以“賬戶升級(jí)”“系統(tǒng)維護(hù)”為名的釣魚(yú)網(wǎng)站，登錄網(wǎng)銀需通過(guò)銀行官網(wǎng)或官方APP。
