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案例介紹：
近日，客戶王先生前往銀行網(wǎng)點，以“方便資金周轉(zhuǎn)”為由申請?zhí)岣邆�人賬戶單日轉(zhuǎn)賬限額。銀行工作人員查詢發(fā)現(xiàn)，王先生賬戶內(nèi)有20余萬元存款且大部分已轉(zhuǎn)入定期，日常活期交易金額不大，便多次向其強(qiáng)調(diào)提高限額后可能面臨的資金風(fēng)險，包括大額轉(zhuǎn)賬被騙、資金被盜等。王先生表示已知曉風(fēng)險并堅持辦理。數(shù)日后，王先生焦急返回銀行，稱接到“電商平臺客服”電話，對方以“退款理賠”為由誘導(dǎo)其點擊不明鏈接，并在遠(yuǎn)程操控下完成轉(zhuǎn)賬操作。由于轉(zhuǎn)賬限額已被提高，王先生賬戶內(nèi)的活期資金及被提前支取的定期存款共計20余萬元被轉(zhuǎn)走，造成重大經(jīng)濟(jì)損失。
案例分析：
1. 定期存款未到期時支取，不僅損失利息收益，更可能因資金轉(zhuǎn)入活期賬戶后流動性增強(qiáng)，被詐騙分子大額轉(zhuǎn)出。此案例中，王先生相信詐騙分子“快速周轉(zhuǎn)”話術(shù)，自行操作了定期轉(zhuǎn)活期。
2. 詐騙分子通過非法渠道獲取客戶賬戶信息，以“提升服務(wù)”“資金周轉(zhuǎn)”等話術(shù)誘導(dǎo)客戶主動配合調(diào)整賬戶設(shè)置，再通過偽造身份、虛假鏈接等方式實施詐騙，手法隱蔽且極具迷惑性。
廣發(fā)銀行惠州分行提醒您：
1. 切勿輕信自稱“客服”“公檢法”的陌生來電，不點擊短信、社交軟件中的可疑鏈接，不透露短信驗證碼、賬戶密碼等關(guān)鍵信息。
2. 轉(zhuǎn)賬限額并非越高越好，需根據(jù)實際需求合理設(shè)置。若確有臨時提額需求，建議選擇“單次臨時提額”降低風(fēng)險。
3. 若察覺被騙，第一時間撥打110報警并聯(lián)系銀行凍結(jié)賬戶，保留通話記錄、轉(zhuǎn)賬截圖等證據(jù)，配合警方追查資金流向。提高警惕，牢記“不聽、不信、不轉(zhuǎn)賬”，守護(hù)自身資金安全。
