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為切實守護企業(yè)資金安全，提升防范金融詐騙意識，近日，廣發(fā)銀行惠州南壇支行圍繞公司賬戶合規(guī)使用與企業(yè)貸款詐騙防范主題，開展專題宣傳教育活動，助力企業(yè)守住金融安全底線。
規(guī)范公司賬戶使用 合法合規(guī)是前提
近半年來，部分不法分子誘騙企業(yè)客戶出借公司賬戶、網(wǎng)銀U盾及密碼等，用于接收電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博資金，從事洗錢等非法活動。
案例警示：2025年，惠城區(qū)某小微企業(yè)法定代表人董某因輕信所謂“朋友”，將公司賬戶、U盾及網(wǎng)銀信息出借用于洗錢。案發(fā)后，該賬戶被司法機關(guān)凍結(jié)，董某被傳喚調(diào)查，企業(yè)被列入銀行風(fēng)險客戶名單，賬戶非柜面交易被停止。
風(fēng)險提示：出租、出借、出售公司賬戶可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，將面臨罰款、賬戶管控，情節(jié)嚴(yán)重者將被追究刑事責(zé)任。
防詐指南：企業(yè)如有貸款需求，應(yīng)向正規(guī)銀行機構(gòu)申請辦理，切勿輕信外部中介。凡涉及轉(zhuǎn)借公司賬戶、網(wǎng)銀U盾、密碼等要求的，多為非法行為，務(wù)必提高警惕。
警惕企業(yè)貸款詐騙 守住“不先交錢”底線
詐騙分子往往通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)布虛假廣告，冒充銀行工作人員，以收取服務(wù)費等名義實施詐騙。
典型案例：2025年，惠城區(qū)某小微企業(yè)老板張某因資金周轉(zhuǎn)困難，在網(wǎng)上看到“企業(yè)信用貸、低利率、當(dāng)天放款”廣告。對方自稱合作銀行機構(gòu)，聲稱可快速放款50萬元，但需先交納1萬元費用。張某轉(zhuǎn)賬后，對方以“流水不足需刷流水”等理由拖延，隨后失聯(lián)，造成張某直接經(jīng)濟損失。
風(fēng)險提示：凡是放款前以任何名義要求先轉(zhuǎn)賬、交錢的，一律屬于詐騙行為。
防詐指南：切勿相信貸款前需先轉(zhuǎn)賬或交錢的說法。正規(guī)銀行貸款不會在放款前收取任何費用，放款后僅按約定收取貸款利息。
未來，廣發(fā)銀行惠州南壇支行將持續(xù)開展金融知識普及工作，堅守金融為民的服務(wù)初心，筑牢企業(yè)金融安全防線，與企業(yè)共同營造安全、誠信、有序的金融環(huán)境，切實護航企業(yè)健康發(fā)展。
惠報全媒體記者伍磊
