隨著網(wǎng)絡(luò)的興起

　　線上學(xué)習(xí)成為了許多人提升自我的重要途徑

　　在求學(xué)提升自我的同時(shí)

　　騙子也在逐步“奮進(jìn)”

　　他們?cè)缫巡枷铝_網(wǎng)，伺機(jī)而動(dòng)

　　惠州一市民落入騙子織的騙網(wǎng)中，損失慘重

　　案例回顧

　　陌生短信，引導(dǎo)進(jìn)群

　　2023年初，小檬通過某紅書推薦“教育培優(yōu)”的培訓(xùn)課程很是吸引，于是花了499報(bào)名該APP網(wǎng)課。由于學(xué)校每日都有滿滿的課程，小檬一直未在APP上學(xué)習(xí)。

　　直至近日，小檬意外收到一條短信：【教育培優(yōu)】檬女士，您好。您很久未登錄“教育培優(yōu)”APP進(jìn)行學(xué)習(xí)，如對(duì)課程不滿意，可加QQ群57****92，進(jìn)群結(jié)算返還學(xué)費(fèi)。

　　小檬看到短信后，心想自己確實(shí)有購買過該網(wǎng)課且沒有進(jìn)行學(xué)習(xí)，自然沒有懷疑真實(shí)性，按照短信提示加入指定的QQ群聊。

　　下載app 施以小利博信任

　　進(jìn)群后，群管理員稱申請(qǐng)退學(xué)費(fèi)需通過“英大經(jīng)辦”APP進(jìn)行辦理，并在群聊中發(fā)布下載鏈接，小檬下載注冊(cè)賬戶后，便收到APP客服“清退辦理專員”的私信。對(duì)方以“審核退款資格”為由向小檬索要其個(gè)人信息，隨后對(duì)方稱“退費(fèi)需通過購買公司證券進(jìn)行增值”的方式退款(購買多少錢證券，即可返還本金及20%的利息)引導(dǎo)小檬注冊(cè)賬號(hào)并綁定銀行卡。

　　小檬注冊(cè)賬號(hào)后，發(fā)現(xiàn)賬號(hào)錢包有100元并能成功提現(xiàn)到銀行卡，得到甜頭的小檬更加確信對(duì)方是在幫自己退還學(xué)費(fèi)，并按照對(duì)方提供的方案購買了1500元“證券”，隨后對(duì)方向小檬發(fā)送一份回款協(xié)議，表示本金連同利息會(huì)分批到賬，同時(shí)小檬賬號(hào)收到600元回款，小檬再次將600元成功提現(xiàn)至銀行卡。2次成功提現(xiàn)讓小檬完全放松警惕。

　　騙子收網(wǎng) 受害者損失慘重

　　見到有利可圖，小檬在對(duì)方的指導(dǎo)下繼續(xù)購買了1211元“證券隨后對(duì)方以“清退學(xué)員較多需要隨即匹配統(tǒng)一金額學(xué)員一起完成回款指標(biāo)”為由將小檬拉進(jìn)一群聊 (群名:英大經(jīng)辦增值1211元證券指標(biāo)群) ，群里一個(gè)“監(jiān)管員”，一個(gè)“規(guī)劃師”，4個(gè)辦理回款學(xué)員 (3個(gè)是托)。小檬按照“規(guī)劃師”的指引繼續(xù)操作，隨后對(duì)方以操作失誤為由，要求小檬繼續(xù)增加充值額度以尋求一次性匯款成功。7月2日至18日期間，小檬在對(duì)方誘導(dǎo)下多次向指定銀行賬戶轉(zhuǎn)賬370291元。

　　案例分析

　　一、詐騙分子通過非法手段獲取培訓(xùn)機(jī)構(gòu)用戶信息，篩選詐騙目標(biāo)對(duì)象，發(fā)送短信，點(diǎn)名道姓，告知報(bào)名課程可以申請(qǐng)退費(fèi)以此獲取信任。

　　二、以“購買理財(cái)產(chǎn)品獲利返還學(xué)費(fèi)“做任務(wù)”等理由，引導(dǎo)受害充值返利”人點(diǎn)擊陌生網(wǎng)址鏈接下載虛假APP，填寫個(gè)人信息、銀行卡等資料進(jìn)行注冊(cè)。

　　三、引導(dǎo)受害人投入資金或能獲得本金和返利，為了課程費(fèi)用全部退回，詐騙分子引導(dǎo)受害人向?qū)Ψ街付ǖ亩鄠�(gè)“個(gè)人賬戶”繼續(xù)追加資金

　　四、以操作完成后一次性返還、操作錯(cuò)誤、賬戶凍結(jié)、交解凍金等理由不斷誘導(dǎo)受害人轉(zhuǎn)賬的方式實(shí)施詐騙。

　　正規(guī)的退款流程，一般是以原路返還的方式將錢款退至本人繳費(fèi)賬號(hào)。如接到自稱是培訓(xùn)機(jī)構(gòu)工作人員主動(dòng)退費(fèi)的電話時(shí)，一定要保持警惕，不要加入陌生的QQ群、微信群，不要點(diǎn)擊陌生鏈接，更不要相信任何理由的轉(zhuǎn)賬要求，要求轉(zhuǎn)賬的退款都是詐騙!