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演播廳 會議室
案例簡介:
客戶張先生因經(jīng)營周轉(zhuǎn)急需資金,在網(wǎng)上看到一則“銀行內(nèi)部渠道、低利率、秒批、無抵押”的貸款廣告,隨即與對方取得聯(lián)系。對方自稱銀行合作機構(gòu),以“驗資、刷流水、保證金”為由,誘導(dǎo)其向指定賬戶轉(zhuǎn)賬5萬元。辦理轉(zhuǎn)賬時,銀行工作人員發(fā)現(xiàn)客戶未在本行辦理貸款,且本行并無相關(guān)合作業(yè)務(wù),當(dāng)即進行勸阻并提示風(fēng)險,成功避免了資金損失。
案例分析:
本案是一起典型的冒充銀行名義實施的虛假貸款詐騙。不法分子利用客戶急需資金的心理,以“低門檻、高通過率”為誘餌,誘導(dǎo)客戶向個人賬戶轉(zhuǎn)賬。事實上,正規(guī)銀行貸款無需提前繳納保證金、刷流水或驗資,所有業(yè)務(wù)均通過官方渠道辦理。本案中,銀行工作人員通過敏銳觀察、主動核實、及時勸阻,有效攔截了詐騙行為,守住了客戶的“錢袋子”。
廣發(fā)銀行惠州分行提醒您:
1. 認準官方渠道:辦理貸款務(wù)必通過銀行網(wǎng)點、官方APP、客服熱線等正規(guī)渠道,切勿輕信陌生電話、短信或網(wǎng)絡(luò)廣告;
2. 警惕提前收費:凡在放款前要求繳納保證金、手續(xù)費、服務(wù)費或“刷流水”的,均為詐騙,請立即中止操作;
3. 保護個人信息:不隨意泄露身份證號、銀行卡號、短信驗證碼等敏感信息,防止被不法分子利用;
4. 遇事多核實:辦理業(yè)務(wù)前主動向銀行工作人員咨詢,核實機構(gòu)與人員身份真實性,謹防資金損失。
惠報全媒體記者伍磊