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案例詳情：
張某是A醫(yī)藥公司的法定代表人，因公司需申請銀行信用貸款，聽信社會人員胡某“通過關(guān)系可幫貸500萬”的建議。由于公司日常經(jīng)營流水較少，胡某稱需掌控公司賬戶、企業(yè)網(wǎng)銀、U盾及密碼，通過“做大企業(yè)流水”提升貸款獲批資質(zhì)。張某信以為真，將公司賬戶全套操作權(quán)限交予胡某。隨后，胡某利用該賬戶參與詐騙洗錢活動，涉案金額達300余萬元。最終，A公司賬戶被銀行及司法機關(guān)凍結(jié)，張某也被傳喚調(diào)查。
案例分析：
這是一起針對企業(yè)（尤其是經(jīng)營流水不足的企業(yè)）的詐騙+洗錢復合型風險。詐騙分子（如胡某）利用企業(yè)“貸款資質(zhì)不足”的痛點，以“幫忙提升貸款額度”“內(nèi)部關(guān)系操作”為誘餌，騙取企業(yè)對公賬戶的核心操作權(quán)限（賬戶、網(wǎng)銀、U盾、密碼等）。一旦獲取權(quán)限，詐騙分子會將企業(yè)賬戶作為洗錢工具，用于非法資金轉(zhuǎn)移（如詐騙贓款洗白），導致企業(yè)賬戶因涉詐涉洗錢被司法凍結(jié)，企業(yè)負責人面臨刑事調(diào)查，還可能損害企業(yè)商業(yè)信譽，影響后續(xù)經(jīng)營與融資。
廣發(fā)銀行惠州分行提醒您：
1.警惕“非正規(guī)渠道貸款”陷阱：貸款審批以企業(yè)真實經(jīng)營狀況、合規(guī)資料為核心，所謂“關(guān)系貸款”“內(nèi)部操作”多為詐騙幌子，切勿因急于融資輕信陌生人承諾。
2.嚴守企業(yè)賬戶權(quán)限安全：企業(yè)對公賬戶、網(wǎng)銀、U盾、密碼等屬于核心資產(chǎn)，絕不外借、不交由他人操作！任何要求“掌控賬戶權(quán)限做大流水”的行為，都可能是詐騙或洗錢的前兆。
3.核實業(yè)務(wù)真實性：如需提升貸款資質(zhì)，應(yīng)通過銀行官方渠道咨詢合規(guī)增信方案（如優(yōu)化經(jīng)營流水、補充抵押擔保等），而非委托陌生人“暗箱操作”。
4.及時止損與報警：若發(fā)現(xiàn)賬戶被他人違規(guī)操作或涉詐涉洗錢，立即聯(lián)系銀行凍結(jié)賬戶，并向公安機關(guān)報案，保留聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證等證據(jù)，配合調(diào)查以減少損失。
惠報全媒體記者伍磊
